Что такое дефляция — простыми словами о сложном

Почему дефляция — это плохо?

Дефляция, являясь процессом противным инфляционным, опускает цены, удорожая средства населения. В таком случае людям выгодно накапливать наличную валюту с целью дальнейшего прибыльного вложения.

Однако зачастую  это приводит к удару по экономике. Прежде всего, потому, что уменьшение потока денег, которые накапливаются, приводит к проблемам для производства. Компаниям остро не хватает денег. Особенно остро это чувствуют предприятия, экспортирующие свою продукцию.

Их товар за счет изменения курса валют теряет  конкурентоспособность за рубежом. Его потребители ищут новых поставщиков из-за возросшей цены. Внутри страны  такая продукция обесценивается. Производственные затраты не покрываются полученным доходом.

Для возмещения потерь и поиска новых схем сбыта сокращается персонал, снижается оплата труда. Кредиты оказываются неинтересными ввиду их резкого удорожания. Банки, питающие экономику деньгами, также испытывают трудности с получением доходов.

Причины дефляции

Причины дефляции носят комплексный характер.

Они могут проявляться в ряде факторов:

  • из-за снижения цен граждане уменьшают свои затраты и копят деньги зачастую вне банков в ожидании роста их стоимости;
  • рост эффективности труда при не меняющейся стоимости денег приводит к удешевлению продукции;
  • искусственно повышаемая стоимость денег выявляет их дефицит для обеспечения нормальной оборачиваемости в торговле;
  • замедление обращаемости денег по другим причинам;
  • одними из таких причин могут быть меры центробанка, который может пойти на уменьшение денежной массы.

Это делается с осуществлением таких мер:

  • поднятие центробанковской учетной ставки;
  • повышение обязательных резервов банков;
  • уменьшение центробанком размера и числа выдаваемых им займов;
  • активизация продажи государственных ценных бумаг.

Государством могут быть приняты ограничительные меры:

  • снижение затрат госбюджета;
  • замораживание зарплаты;
  • повышение уровня оплаты налогов и сборов.

В дефляции отражаются негативные экономические процессы, приводящие к уменьшению выпуска товаров и услуг, росту числа незанятых трудоспособных людей. В результате падения  цен тормозятся процессы вложения средств в производство, что негативно влияет на спрос.

Появляется замкнутый круг падения цен на товары  и сокращения  производственной деятельности.

Экономика требует соблюдения простого правила: спрос должен рождать предложение. Только в этом случае будет производиться ровно столько товаров, сколько нужно потребителям. Если этот баланс нарушается, то возникает «сбой» в работе экономического механизма. Дефляция свидетельствует о том, что предложение превышает спрос. К этому приводят следующие факторы.

  • Повышение спроса на наличные и безналичные деньги. Это выражается в том, что люди начинают меньше тратить и больше откладывать, храня сбережения дома, либо в банках. Деньги уходят из оборота, а значит – возрастает их ценность.
  • Увеличение объемов производства. Если предприятия производят все больше, а доходы населения не изменяются, то это в итоге провоцирует дефляцию.
  • Государственные меры по регулированию объема денежной массы. В целях борьбы с инфляцией государство снижает объем денежной массы в обороте. Иногда «перегибы» в антиинфляционных мерах приводят к противоположному результату — дефляции.
  • Называя причины дефляции, следует упомянуть сокращение объема кредитов, выдаваемых населению. Как следствие – уменьшение количества денег обращении и возникновение дефляции.
  1. Вероятность ухода экономики в «дефляционную спираль». Падение цен ведет к тому, что люди не покупают дорогостоящие товары, выжидая, когда цены на них понизятся еще больше. Это приводит к сокращению экономического роста, а в итоге – к еще большей дефляции, и так повторяется многократно.
  2. Дефляционная спираль может возникнуть как в сфере товарного обращения, так и в области денежного оборота. В последнем случае население начинает массово закрывать депозиты в банках из-за боязни того, что банк обанкротится, либо из-за нехватки денег. Это влечет за собой падение рыночной ликвидности, уменьшение капиталов банков и усиление пессимистических настроений в обществе. Люди стараются больше откладывать, чем тратить, и возникают новые витки дефляции.
  3. Ряд экономических показателей можно снижать только до определенного уровня. Владельцы предприятий не могут понизить заработную плату работников в несколько раз только для того, чтобы избежать убытков. Поэтому при падении цен на продукцию прибыль становится отрицательной и развитие предприятия прекращается.
  4. Дефляция негативно сказывается на сфере кредитования – пропадает смысл брать кредит, который придется отдавать денежными средствами, стоимость которых больше, чем стоимость денег, полученных в долг.

Благодаря опыту борьбы с дефляцией в ряде стран, сегодня используется несколько проверенных способов влияния на дефляцию.

Что такое дефляция - простыми словами о сложном

Распространенный метод – это применение мягкой монетарной политики. Центральный банк снижает процентные ставки, чтобы с помощью кредитных средств оживить деятельность предприятий. Потребители тоже берут больше займов, за счет чего возрастает спрос, цены на товары стабилизируются. Также государство может ослабить налоговое давление и повысить объемы продаж государственных ценных бумаг.

                Процесс повышения реального курса национальной валюты запускается по различным причинам. Вот 4 ситуации, при которых дефляция 2020 станет возможной:

  1. Начнет расти спрос на деньги, наличные или безналичные. Спрос на деньги растет в условиях, когда граждане, видя рост экономики, начинают больше средств откладывать в сбережения, в ситуации, кода рынок предлагает механизмы дешевого инвестирования, интересующего массы населения (эффект Мавроди), когда резко снижается учетная ставка ЦБ РФ, соответственно, снижается ставка банковского процента. Появляется потребность у граждан в ипотечном кредитовании, у предприятий – в получении средств на инвестирование и развитие производства.
  2. Сокращение кредитования. При очень низкой процентной ставке банкам становится невыгодно предоставлять кредиты, они начинают отказывать заемщикам. Объем денег в экономике снижается и их реальная стоимость растет.
  3. Рост производства без учета реально спроса. Если товаров произведено больше, чем способна купить страна, цена на них начинает падать.
  4. Государственное регулирование, направленное на сокращение объема денег в экономике.

                Все эти причины могут существовать как по отдельности, так и в комплексе. Но ни одна из них не станет основной причиной дефляции, ей всегда будет поведение потребителя.

В процессе дефляции снижается потребительский интерес, видя прогноз по уровню дефляции и предчувствуя дальнейшее снижение цен, покупатель не приобретает нужные ему товары, особенно дорогостоящие, сегодня, предполагая, что через определенное время на свои сбережения он сможет приобрести больше. При этом страдает производитель, если раньше за тысячу кирпичей он получал 10 тысяч рублей, то сегодня за ту же тысячу кирпичей он может просить только 8 тысяч. При этом ставка взято им банковского кредита не снижается.

Дальнейшие последствия выглядят следующим образом: снижается спрос → снижается общий объем продаж → приходится сокращать производственные мощности → начинаются массовые увольнения. Помимо этого, снижается общий объем денег в экономике, снижаются налоги. Это значит, что государство оказывается в ситуации дефицита бюджета, ведь размеры пенсий и выплат сотрудникам бюджетных учреждений, цены по заключаемым ранее государственным контрактам, процентные выплаты по государственным облигациям снизить невозможно.

                Ясно, что такие негативные процессы возможны только тогда, когда дефляция носит длительный характер, а потребители действительно готовы ждать долгое время, чтобы начать приобретать.

Но есть у этого процесса и положительные последствия. Если потребительское поведение не рассчитано на долгое ожидание, то видя снижения цен, потребитель начинает вкладывать в экономику свои сбережения и общее количеств денег в экономике не снижается, а возрастает.

Такие ситуации становятся возможными, когда дефляция становится последствием интенсивного развития экономики, появления новых видов продукции, повышения эффективности бизнес-процессов и производительности труда.

Как дефляция влияет на сырьевые товары?

Рынок сырья в мире демонстрирует устойчивое падение, которое, по заключениям аналитиков, будет в ближайшие годы сохраняться.  Ведущие мировые импортеры сырья приблизились к пределу его поставок. Это началось с падения цен на  драгоценные металлы.

Затем началось снижение цен на медь, углеводородное сырье. Это стало характерным для всех сырьевых  ресурсов, используемых  в энергетике, строительстве, промышленном производстве и на транспорте. При избыточном предложении спрос уменьшался.

Поэтому специалисты полагают, что некоторые   страны с высоким уровнем развития постепенно входят в период дефляции.  Вместе с падением спроса на сырье быстро уменьшается спрос на конечные изделия. Возникают сложности при кредитовании населения.

Это приводит к снижению деловой активности.  Перед многими компаниями возникает проблема элементарного существования в условиях дефляции, которая вместе со снижением цен уменьшает и доходы людей.

Деньги становятся дороже, и инвесторы минимизируют их вложение в производственную сферу.  Это приводит к резкому снижению объемов  закупок сырьевых ресурсов. В такие периоды, во избежание потрясений в обществе и массовых увольнений, государства могут пойти путем национализации крупнейших компаний для их выживания в условиях дефляции.

За счет чего можно устранить дефляцию?

Для ликвидации дефляции нужна соответствующая антидефляционная программа.

Одним из ее рычагов может стать значительный рост государственных затрат на сооружение инфраструктурных объектов, например автомагистралей государственного значения. Этому должны предшествовать меры по разъяснению реальных перспектив устойчивой прибыли. При этом основное — вызвать доверие будущих инвесторов. Для этого нужно:

  • обеспечить преференции по уплате налогов для всех участников такого капитального строительства;
  • упростить требования к кредитованию и снизить ставки по кредитам.

Другим важным механизмом против дефляции становятся  кредитно-денежные и фискальные меры для оптимизации спроса.

Здесь могут применяться:

  • снижение объема массы денег в обороте;
  • урезание госрасходов;
  • подъем ставки по кредитам;
  • расширение базы налогообложения.

Эксперты отмечают повышение дефляционных рисков в мире. Это видно по сырьевым активам по валютам отдельных стран. Поэтому следует очень внимательно относиться к принимаемым для устранения дефляции мерам. Они могут способствовать торможению экономического развития, появлению кризисных явлений. Однако даже в условиях дефляции  есть перспектива инвестиций в инновационные проекты.

Возможна ли дефляция в России. Мнения экспертов

Ожидается ли дефляция 2019 в нашей стране? В июле этого года Росстат впервые за последний период зафиксировал реальное снижение цен. В течение последней недели июля  в стране наблюдались явные дефляционные процессы. Примерно на 0,1% снизились цены на основные продукты питания, в основном, сельскохозяйственного происхождения.

При этом курс доллара к рублю мало изменилась, а объем денежной массы в обороте продолжил расти. Российские экономисты считают, что для России дефляция не окажется негативным явлением, всегда хорошо, когда цены снижаются. Названо три причины начала дефляционных процессов. Это выход на рынок большого объема сельхозпродукции, действия ЦБ РФ по снижению базовой инфляции и работа ФАС РФ, направленная на пресечение роста цен на бензин, было сокращен количество картельных сговоров, поддерживающий рост стоимости топлива. Прогнозы на развитие дефляционных процессов в августе и деле говорят о том, что ситуация на потребительских рынках будет улучшаться.

Далеко не точно, что если дефляция в 2020 году в России будет зафиксирована Росстатом, она окажется настолько негативным явлением, как пишут об этом экономисты. Кратковременное повышение уровня жизни граждан не сможет снизить потребительскую и инвестиционную активность, которые долгие годы сдерживалась. Так считает большинство экспертов.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Информационный сайт
Adblock detector